Когда речь заходит о блокировке активов, многие представляют себе стандартные ситуации — например, санкции, ошибки при проверке или временные ограничения со стороны брокеров. Однако на практике существует целый пласт нестандартных случаев, когда разморозка требует куда больше усилий, знаний и, главное, юридической тонкости.

В этой статье мы разберём, что делать, если активы заморожены в сложной или спорной ситуации, и кто может помочь в их разблокировке.

Почему замораживают активы: нестандартные причины

Помимо широко известных санкций и регуляторных ограничений, существует множество оснований, по которым доступ к активам может быть ограничен. Вот некоторые из них:

• Споры между наследниками или совладельцами;
• Судебные аресты в рамках гражданских или корпоративных дел;
• Ошибочная идентификация клиента как лица, связанного с рисками (например, при совпадении ФИО);
• Блокировка по запросу иностранных юрисдикций;
• Ошибки в документах на владение или перевод активов.

Часто такие ситуации не имеют чёткого алгоритма решения и требуют индивидуального подхода.

Куда обращаться за помощью

Если вы оказались в ситуации, когда активы заблокированы и причины не очевидны, первым делом стоит выяснить основание заморозки. Это может быть:

• Письмо от брокера или депозитария;
• Судебное постановление;
• Уведомление от регулятора или банка.

После этого следует подключить профильных специалистов. На практике с подобными кейсами чаще всего работают:

• Юристы по финансовому и корпоративному праву;
• Профильные адвокаты с опытом в международных делах;
• Организации, специализирующиеся на разблокировке активов.

Многие из них ведут дело под ключ — от получения всей информации до общения с регуляторами и подачи заявлений.

Какие документы обычно требуются

Пакет документов зависит от конкретного случая, но чаще всего потребуется:

• Паспорт или другой документ, подтверждающий личность;
• Документы, подтверждающие право владения активами;
• Выписки из депозитариев или брокерских счетов;
• Доверенности, если действует представитель;
• Судебные акты, если дело связано с арестом или спором.

Чем точнее и прозрачнее собран пакет документов, тем выше шансы на успешное завершение процедуры.

Что делать, если дело зашло в тупик

Иногда даже при наличии всех бумаг и усилиях юристов процесс разблокировки затягивается. В таких случаях стоит:

• Проверить, не изменились ли нормативные основания (например, снятие санкций или обновление регламента работы брокера);
• Повторно направить запрос в регулирующий орган с пояснениями;
• Подать жалобу в вышестоящие инстанции, если дело касается госорганов;
• Привлечь к делу международного посредника, если заморозка связана с другой юрисдикцией.

Некоторые компании работают как медиаторы между сторонами — это может быть эффективно, если активы находятся в споре.

Как избежать повторной блокировки в будущем

Важно не только разблокировать активы, но и минимизировать риски повторной заморозки. Вот несколько практических советов:

• Поддерживайте актуальность личных и юридических данных во всех системах учёта;
• Раз в год делайте ревизию документов на активы;
• Приобретайте активы через понятные и прозрачные схемы;
• Работайте с брокерами и депозитариями, которые имеют понятные правила доступа и поддержку клиентов;
• Если ситуация нестандартная — заранее проконсультируйтесь с юристом.

Нестандартная блокировка — это не приговор. Своевременные действия, чёткое понимание своей правовой позиции и помощь опытных специалистов помогут вернуть доступ к вашим активам.

Если вы столкнулись с заморозкой активов в нестандартной ситуации — не откладывайте решение. Чем раньше начата работа, тем проще добиться результата.